ЦБ поведал, как банки борются с легализацией доходов

Банк Российской Федерации выпустил обзор практики употребления закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным методом. В документе затронуты нормы как прямо самого закона, так и ведомственных актов, принятых денежным регулятором.

С целью предотвращения случаев легализации преступных доходов и субсидирования терроризма через российские банковские компании Центральный банк РФ обобщил существующую в банковских компаниях и НКО практику употребления закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным методом и субсидированию терроризма". Обзор правоприменения самого закона, и вдобавок нормативно правовых актов ЦБ РФ приведен в письме от 27 августа 2015 г. N 12-1-10/1988.

Финансисты классифицировали существующий у чиновников банковских компаний "стаж работы" в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и субсидированию терроризма. Например, указано, что ключевую роль в этом играют подразделения службы внутреннего надзора (внутреннего аудита) банков и других денежных компаний. Они имеют возможность выявлять случаи злоупотребления своим положением самих банковских сотрудников, нацеленные на сокрытие деяний непорядочных заказчиков. Для этих целей, согласно с указанием Банка Российской Федерации от 05.12.2014 N 3471-У "О притязаниях к приготовлению и обучению кадров в некредитных денежных компаниях", работники НКО кроме того должны проходить обучение по поводу противодействия легализации преступных доходов.

Но, само по себе такое обучение не является гарантией опыта работника. Исходя из этого ко всем сотрудникам НКО, так или иначе связанным с рынком ценных бумаг и другими операциями, под прикрытием коих может выполняться субсидирование терроризма либо отмывание доходов, предъявляются притязания, установленные для работников банковских компаний. Например, такие работники не в состоянии иметь неснятую либо непогашенную судимость за правонарушение в сфере экономики либо правонарушение против власти.

Помимо этого, все сотрудники банков и НКО должны пробежать целевой инструктаж и постоянно повышать свою квалификацию. Вдобавок это обучение могут проводить и сторонние компании. По итогам обучения и инструктажа работнику должно быть выдано свидетельство о его квалификации. Обученный так работник обязан заниматься вопросами, которые связаны только с противодействием легализации доходов, полученных преступным методом, и не в состоянии совмещать такую работу с другой должностью. Согласно точки зрения экспертов Нацбанка, такое совмещение может послужить причиной к спору интересов и происхождению рисков для банковской компании.

Такие опытные работники наделены правом ревизии анкет заказчиков НКО и банков. При происхождении подозрений не недобросо

Прочтите дополнительно хороший материал на тему юрист москва. Это вероятно станет весьма интересно.